幫忙轉(zhuǎn)賬或者取現(xiàn)存款 或者“刷流水” 就能獲得大筆收益 這樣的“好事”背后 潛藏著“洗錢”犯罪的陷阱 當(dāng)前，電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類繁多。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各環(huán)節(jié)都需要“工具人”，為其實(shí)現(xiàn)供卡類、金融支付工具類、轉(zhuǎn)移案款類、提供通信技術(shù)支持類等不同類型的需求。 近期，詐騙分子瞄準(zhǔn)中老年、未成年以及公職人員等特殊群體，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。 未成年參與“洗錢”被公訴 近日，昆明市五華區(qū)檢察院辦理了一起未成年人掩飾、隱瞞犯罪所得案。 16歲的小張、小李在他人安排下，在昆明市五華區(qū)一路邊取得一張銀行卡，后持卡前往一商場(chǎng)的黃金店鋪，用卡內(nèi)39.7萬(wàn)元電詐資金購(gòu)得黃金金條近800克，通過(guò)接力傳遞的方式交由他人進(jìn)行轉(zhuǎn)移。目前，二人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被提起公訴。 誘騙中老年“刷流水” 近期，昆明市出現(xiàn)詐騙分子采用“傳銷形式”，誘騙中老年人以“提供銀行卡包裝49萬(wàn)流水，可以申領(lǐng)147萬(wàn)元扶貧基金”的名義參與電信詐騙案件洗錢活動(dòng)。 在此類騙局中，詐騙分子以“發(fā)放扶貧款”“發(fā)放慈善款”“資產(chǎn)解凍”等為幌子，引誘受害人加入微信群，群里會(huì)安排“托兒”發(fā)送成功申領(lǐng)資金的截圖，制造“能成功申領(lǐng)”的假象，騙取受害人的信任。并聲稱他們參與的是一項(xiàng)秘密計(jì)劃，需要保密不能告知他人。 詐騙分子會(huì)以驗(yàn)證銀行卡是否達(dá)到領(lǐng)取扶貧款標(biāo)準(zhǔn)為由，要求受害人提供銀行卡，或聲稱只要包裝流水達(dá)到一定金額就可以申請(qǐng)扶貧基金，并誆騙受害人進(jìn)行銀行卡測(cè)試、刷流水等操作。 其他詐騙方式 此外，還有一些新型洗錢方式，如詐騙分子向商家提出定制禮盒等大額消費(fèi)需求后，以付款為由得到商家銀行卡號(hào)，隨后將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐受害人?！柏浛睢逼鋵?shí)就是電詐案件的贓款，詐騙分子借此快速洗錢，而商家不知不覺(jué)中就掉進(jìn)了“洗錢”的圈套中。 “馬上放款，無(wú)需抵押，無(wú)需征信……”此類條件寬松、放款神速的貸款基本都是騙局。冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員的詐騙分子會(huì)假意操作貸款流程，隨后稱貸款者“銀行流水太低”，需進(jìn)行“銀行流水包裝”。其實(shí)，貸款者的銀行賬戶被用于電詐洗錢。 《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留，沒(méi)收違法所得并處罰款。 警方提醒 警惕“洗錢”騙局 避免淪為電詐“工具人” 1.妥善保管各類"卡" 無(wú)論是身份證、銀行卡這類的實(shí)物工具，還是賬號(hào)密碼、結(jié)算賬戶這類的電子信息，時(shí)常查驗(yàn)以防盜用，一旦丟失及時(shí)掛失，廢棄不用記得注銷，不可隨意丟棄、買賣、轉(zhuǎn)借。 2.了解并遠(yuǎn)離"幫信" 出租、出售、提供給他人使用銀行卡、手機(jī)卡是幫信罪常見的犯罪行為方式，切勿被卡頭卡商忽悠，成為網(wǎng)絡(luò)電信犯罪的"工具人"。 3.提高防騙反詐意識(shí) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條長(zhǎng)、手段新、追查難，需提高日常反詐意識(shí)，遇到花樣眾多的詐騙名目，堅(jiān)持"不聽不信不幫忙、多問(wèn)多查多拒絕"的原則，堅(jiān)決守好思想防線，及時(shí)舉報(bào)以絕禍患。 來(lái)源：昆明市反詐中心
